全球政经秩序重组、AI竞争升温，加上台湾企业陆续进入世代交替阶段，财富管理正从传统资产配置与投资绩效，进一步走向整合家族、企业与跨世代安排的财富治理。中国信托银行财富管理事业总处副总经理武于程表示，面对外部环境与家族财富结构同步转变，高资产客户必须重新思考财富的创造、配置、治理与延续，才能建立跨越世代、持续创造价值的能力。

经济日报将于11月5日举办「财富管理论坛—通膨变局 资产配置新策略」，武于程将发表专题演讲，题目为「传承永续，财富治理新思维」。本论坛由中国信托银行、国泰世华银行、台新银行、永丰金证券、富兰克林证券投顾等协办。

武于程表示，过去数十年，全球化与自由贸易推动资源、资本及技术跨境流动，在低通膨、低利率环境下，企业得以运用相对低廉的资金与全球供应链扩大生产，也形塑了过去的投资思维与资产配置模式。然而，随著保护主义抬头、地缘政治风险升温，加上AI科技竞争带动技术、资本、能源与基础建设的大规模投资，全球资源与资本竞争日益激烈，过去的财富创造模式正面临结构性转变。

在新的经济环境下，利率反映资本成本与稀缺程度，产业成长机会及获利也更加集中，企业竞争力与资产报酬的差距可能进一步扩大。武于程认为，投资人不能再单纯沿用过去的配置逻辑，应将地缘政治、科技发展及产业竞争力等结构性因素纳入考量，重新检视资产配置策略，掌握新一轮财富创造与价值分配的机会。

除了外部投资环境改变，家族内部的财富结构也日益复杂。尤其对于企业股权、个人资产及跨境布局高度交织的家族而言，如何在不同世代间建立清楚的决策机制、沟通模式与管理架构，已成为财富永续重要课题。财富传承不只是资产所有权的移转，更涉及家族成员的共识、企业经营方向，及资产管理与风险控管等多重面向。

武于程指出，台湾企业正处于重要的接班与传承阶段，财富管理的角色必须从单一金融服务，升级为涵盖家族、企业与跨世代安排的整体财富治理。透过更完整的规划与治理架构，协助家族厘清长期目标、建立决策与沟通机制，并兼顾企业发展及资产配置需求，才能降低世代交替过程中的不确定性，让财富不只顺利传承，也能持续累积与创造价值。

本文转自：TNT时报

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